Geschreven door Eva van Dijk
De KIFID (Klachteninstituut Financiële Dienstverlening) heeft een klacht afgewezen van de Triodos Bank omtrent illegaal gokken. Een vrouw had via haar Triodos bankrekening geld overgemaakt naar een illegaal casino. Ze is van mening dat de bank haar had moeten waarschuwen dat ze ging gokken in een illegaal casino. De bank was het hier niet mee eens en de vrouw besloot het hogerop te zoeken bij de KIFID. De KIFID besloot haar klacht af te wijzen.
Volgens de vrouw is geld storten bij een illegaal casino een vorm van fraude. Een bank is verplicht om aan fraudepreventie te doen. Hierin zou de Triodos Bank volgens de vrouw nalatig geweest zijn. Maar volgens de bank zou ze zelf onderzoek moeten doen naar legaal gokken en is dit niet de verantwoording van de bank.
Vrouw wil graag dat Triodos geld terughaalt bij het casino
In de periode van 23 april 2025 tot 12 juni 2025 gebruikte de vrouw haar Triodos bankrekening om geld over te maken naar een casino. Later bleek dit om een illegaal casino te gaan. De site bleek geen KSA licentie te bezitten en een buitenlandse casino licentie. Het ging volgens de vrouw om grote bedragen en ze kon gewoon met iDeal gokken in het casino.
De vrouw wil dat de bank het geld terugvordert van de rekening van het illegale casino. Dit kan een bank doen als er spraken is van fraude. Het geldbedrag kan dan teruggehaald worden en de vrouw die waarschijnlijk geld verloren heeft wil dat de bank dit doet. De bank liet haar echter weten dit niet te gaan doen.
KIFID laat weten dat klanten zelf onderzoek moeten doen naar casino’s
Het is volgens de KIFID de taak van de casino speler om uit te zoeken bij wie ze gaan gokken. De transacties zijn niet namens haar door het casino uitgevoerd. Ze heeft zelf bewust de keuze gemaakt om bij een illegaal casino te gokken. Hierbij heeft ze niet vooraf onderzocht of er wel een casino licentie van de KSA aanwezig is. Terwijl het volgens de KIFID duidelijk was dat het om een illegaal casino ging.
Triodos Bank laat wel meten dat er op 1 mei 2025 een fraudemelding vanuit het systeem is binnengekomen. Hierbij weden de verdachte transacties van de vrouw bij het online casino opgemerkt. Op basis hiervan heeft de bank de transacties onderzocht, maar uiteindelijk kwamen ze tot de conclusie dat er geen spraken is van fraude.
Triodos Bank heeft zelf contact opgenomen met de vrouw over transacties
Triodos Bank laat weten dat na het onderzoek ze opnieuw hun twijfels hadden over de transacties van de vrouw. Ze pasten wel binnen haar normale gebruik, maar ze besloten op 2 juni te bellen naar de vrouw. De vrouw liet zelf weten aan de Triodos Bank dat er geen spraken was van fraude. Volgens haar ging het om een online tradingplatform en niet om een online casino.
Triodos Bank besloot onderzoek te doen naar het tradingplatform dat ze noemde en dit bleek een legitiem bedrijf te zijn. Het bedrijf is ook beschikbaar in de App store.
Kortom de Triodos Bank heeft naar weten gehandeld en volgens het boekje gereageerd op de situatie. De bank heeft zelfs extra handelingen omtrent de eigen zorgplicht uitgevoerd. De klacht is dan ook afgewezen en de vrouw krijgt het geld niet terug.
